Expert patrimonial h/f - CDI

JHP Patrim’Avenir, cabinet d’expertise en gestion de patrimoine à La Réunion, recherche un expert patrimonial h/f dans le cadre de son développement. Créé à Saint-Pierre en 2019 et associé au groupe JHP Walter France, le cabinet poursuit sa croissance et propose des stratégies patrimoniales, solutions et produits adaptés à ses clients.

Ce poste d’expertise s’adresse à des candidats formés dans le domaine du droit des affaires et de la fiscalité ayant un fort intérêt pour la finance, des aptitudes commerciales et une solide capacité analytique.

Missions :
• Fidélisation des clients et développement d’activité :

• Qualifier les recommandations, analyser les besoins des clients et proposer un accompagnement personnalisé.
• Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille.
• Constituer un réseau d’experts et de partenaires de confiance en s’assurant de la satisfaction des clients.
• Se positionner comme interlocuteur de confiance pour analyser les contrats et proposer les modifications nécessaires.
• Commercialiser des produits financiers et d’assurance rentables et maitriser les risques.

• Bilan patrimonial et définition d’une stratégie adaptée :

• Écouter et identifier les besoins des clients et ses objectifs sur le plan patrimonial.
• Établir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation.
• Accompagner ses clients en matière de gestion, de valorisation, de protection et de transmission du patrimoine.
• Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant les enjeux et les impacts.
• Diversifier les produits proposés aux clients et orienter vers des choix d’optimisations fiscales.
• Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
• Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.

• Veille et conformité réglementaire, juridique et technique :

• Réaliser une veille règlementaire, juridique et fiscale et la partager à ses clients.
• Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux.
• S’assurer de la conformité des documents en suivant les règles de la profession.
• Connaître les grandes tendances macro-économiques pour proposer des analyses et des conseils pertinents.
• Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés (produits financiers, assurance et prévoyance).

Profil :

• Votre formation type BAC+5 Droit des affaires, Droit du patrimoine ou finance (Master 2 Université, IAE ou ESC option finance) se complète d’une expérience professionnelle à un poste similaire ou au sein d’une étude notariale par exemple.
• Vous savez vous responsabiliser et vous engager au quotidien en toute autonomie. Votre curiosité intellectuelle, votre capacité d’apprentissage et votre rigueur sont reconnues.
• Vos connaissances en fiscalité, en droit civil (régimes matrimoniaux et droits de succession) et en droit des affaires sont requises pour le poste.
• Vous disposez d’une solide capacité analytique et vous avez une approche globale du métier.
• Votre écoute et votre esprit de synthèse vous permettent de répondre aux besoins des clients en mesurant les opportunités et les risques liés aux orientations proposées.
• Votre humilité, votre transparence et votre discrétion vous permettent d’établir une relation de confiance sur le long terme avec vos interlocuteurs.
• Votre rémunération se composera d’une part fixe, d’un part variable et sera évolutive.